Una vecina de Málaga ha sido víctima de una estafa bancaria de 3.000 euros después de recibir un mensaje de texto fraudulento que aparecía integrado en el mismo hilo de comunicaciones utilizado habitualmente por su entidad financiera. La Guardia Civil ha logrado esclarecer los hechos e investiga a un hombre residente en Torrent, Valencia, por su presunta relación con el fraude.
Todo comenzó cuando la mujer recibió un SMS en el que se le advertía de una supuesta transferencia pendiente por importe de 3.000 euros. El mensaje facilitaba además un número de teléfono al que debía llamar para solucionar la incidencia.
La víctima realizó la llamada desde el teléfono móvil de su marido. Al otro lado respondió un supuesto agente de seguridad bancaria que le indicó una serie de pasos que debía seguir para, aparentemente, anular la operación y proteger sus fondos.
Según la Guardia Civil, durante la conversación los estafadores recurrieron a técnicas de ingeniería social y suplantación de identidad para ganarse la confianza de la mujer. El falso empleado verificó distintos datos personales y llegó a enviar mensajes de confirmación ficticios para reforzar la apariencia de que realmente estaba hablando con su banco.
Una transferencia de 3.000 euros a otra cuenta
Con el argumento de cancelar la supuesta operación pendiente, consiguieron que la víctima realizara una transferencia de 3.000 euros a una cuenta bancaria que no estaba vinculada con su entidad financiera.
Las sospechas comenzaron cuando los estafadores intentaron que efectuara un segundo movimiento bancario. La mujer contactó entonces directamente con su verdadero banco y pudo confirmar que había sido víctima de una estafa.
La denuncia fue presentada a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil. A partir de ese momento, el Equipo @ de la CiberComandancia inició las correspondientes actuaciones para tratar de identificar a los responsables.
Los investigadores analizaron las comunicaciones mantenidas entre la víctima y los presuntos autores, así como la trazabilidad de la transferencia realizada. Las pesquisas incluyeron además diferentes gestiones destinadas a identificar a la persona relacionada con los hechos y determinar su posible participación.
Un hombre investigado en Valencia
El análisis conjunto de la información permitió vincular con los hechos a un hombre residente en Torrent, que figura como investigado como presunto autor del delito.
Una vez finalizadas las diligencias, el atestado ha sido puesto a disposición de la autoridad judicial competente de Torrent para continuar con el procedimiento.
El caso vuelve a poner el foco sobre el ‘smishing’, una modalidad de fraude en la que se utilizan mensajes de texto y la suplantación de identidad para tratar de engañar a las víctimas. En esta ocasión, el SMS fraudulento aparecía incluso dentro del mismo hilo de comunicación empleado por la entidad bancaria de la afectada, reforzando así su apariencia de legitimidad.
